現金流：它是什麼以及為什麼它很重要

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良好的現金流規劃對於任何公司保持健康的管理和實現最佳化的財務控制至關重要。



現金流：它是什麼以及為什麼它很重要



您想更了解這個主題及其在商業世界中的重要性嗎？因此，請閱讀本文直到最後，並了解一些有關如何在您的公司中實施它的想法。



從一開始…什麼是現金流？

現金流是一種工具，可讓您控制公司的所有財務變動（從流入到流出）。



透過它，可以分析、審查甚至預測公司短期、中期和長期的財 美國電話號碼 務現實，因為它考慮了應付帳款和應收帳款等要點。



最後，基於現金流，企業家能夠在不損害組織財務穩定性的情況下進行投資、談判和規劃。



現金流有多重要？

最終，它是一個在規劃公司行動時帶來安全性和清晰度的工具，允許對未來的行動進行視覺化、計算、預測和控制。



也就是說，透過它，管理者除了記錄應付帳款和應收帳款之外，還可以快速知道收銀台中缺少什麼、剩下什麼。從這個意義上說，現金流量的組成如下：



開胃菜

首先，它是在一定時期內「流入」的資金，例如一般的存款、轉帳和收入。



輸出

這樣，它就是在一定時期內從收銀機「出來」的錢，例如租金、基礎設施、辦公用品、稅金、公寓費、電費、電話費和網路費。



經營餘額

它是收入減去支出的等式的結果，因此，它是給定時期內的可用餘額。



最終餘額

它是營業餘額與已存在的現金餘額總和，即整個期間的現金餘額。



實際操作中如何運用現金流？

實現現金流量的方法有多種：手動、在 Excel 電子表格、日記和筆記本中或使用管理軟體。但是，這兩種情況的概念是相同的，您應該從以下幾項開始：







每天記錄進出情況，並始終詳細說明移動的日期和時間；

將所有收據寫在紙上，包括將來開立的收據；

每天記錄現金餘額；

不斷評估記錄的資訊以檢查公司的財務狀況；

根據現金流歷史進行投資和應用資源；

決定在出現赤字情況時是否需要增加營運資金。

現金流有什麼好處？

有了結構良好的現金流，就可以準確了解公司的財務狀況，以預測決策以尋求競爭優勢。



此外，它還提供一系列其他好處，例如：



避免浪費

可以對公司的開支進行“X射線檢查”，以避免不必要的投資。



提高組織和效率

確保金融組織及時更新帳目並提前規劃緊急行動。



有助於改善決策

定義你想去的地方的第一步是了解公司目前的狀況。現金流為管理者根據公司當前狀況和未來預測做出果斷決策掃清了道路。